Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение документа

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — Политика или KYC Policy) определяет правила идентификации и проверки личности клиентов, использующих платформу JetTon Games, с целью предотвращения мошенничества, отмывания доходов и финансирования терроризма.

1.2. Основные цели

  • Подтверждение личности Пользователя перед предоставлением доступа к финансовым операциям;
  • Соблюдение требований AML/CFT законодательства;
  • Обеспечение прозрачности источников средств и защиты интересов компании и игроков;
  • Снижение юридических и операционных рисков.

1.3. Принципы KYC JetTon Games

  • Законность: все проверки проводятся строго в рамках законодательства Анжуан и международных норм;
  • Пропорциональность: глубина проверки зависит от уровня риска клиента;
  • Конфиденциальность: собранные данные защищены согласно GDPR и ISO/IEC 27001;
  • Прозрачность: пользователи уведомляются о целях и объёме обработки данных.

2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

Политика распространяется на:

  • всех зарегистрированных пользователей платформы JetTon Games;
  • партнёров и аффилиатов, получающих комиссионные выплаты;
  • сотрудников и агентов, взаимодействующих с клиентами;
  • все виды транзакций (депозиты, выводы, бонусы, переводы).

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится автоматически при регистрации. Пользователь должен предоставить:

  • полное имя, дату рождения;
  • страну и адрес проживания;
  • действующий адрес электронной почты;
  • подтверждение согласия с Условиями и Политикой конфиденциальности.

После завершения базовой проверки пользователю разрешается вносить депозиты и играть, но вывод средств ограничен до прохождения следующего уровня.

3.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Включает документальное подтверждение личности и адреса:

  • загрузка копии паспорта, ID-карты или водительских прав;
  • предоставление документа, подтверждающего адрес (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка, налоговое уведомление);
  • проверка соответствия имени и даты рождения с регистрационными данными.

Цель — исключить использование чужих или фальшивых документов.

3.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется к пользователям с высокими лимитами, крупными транзакциями или статусом PEP.
Необходимо предоставить:

  • подтверждение источника средств (выписка из банка, договор, декларация);
  • подтверждение источника благосостояния (например, сведения о заработке, инвестициях, бизнес-доходе);
  • видеоверификацию с документом в руках;
  • при необходимости — дополнительные документы по запросу отдела комплаенса.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

Категория документа Примеры Требования
Удостоверение личности Паспорт, национальное ID, водительское удостоверение Действительный, не просроченный документ с фотографией
Подтверждение адреса Счёт за коммунальные услуги, банковская выписка, налоговое письмо Дата выдачи не старше 3 месяцев
Источник средств Выписка по банковскому счёту, справка о доходах Совпадает с именем владельца аккаунта
Источник благосостояния Документы о владении активами, инвестициями, бизнесом Подтверждает легальное происхождение средств

Все документы должны быть в цвете, высокого качества, с читаемыми реквизитами.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

JetTon Games использует специализированные решения KYC/AML-провайдеров, обеспечивающих:

  • распознавание документов (OCR);
  • проверку подлинности;
  • геолокацию IP и device fingerprint;
  • автоматическую сверку с санкционными списками (OFAC, EU, UN, HM Treasury).

5.2. Ручная проверка

При необходимости сотрудники отдела комплаенса вручную проверяют соответствие документов и запросов.

5.3. Видео-верификация

Проводится через защищённый канал связи, во время которой клиент демонстрирует документ в реальном времени.

5.4. Биометрическая аутентификация

Дополнительно может использоваться технология сравнения лица клиента с фотографией в документе.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для начала проверки

KYC-процедуры проводятся:

  • при регистрации нового аккаунта;
  • при первом запросе на вывод средств;
  • при достижении кумулятивного лимита транзакций (эквивалент 2 000 EUR);
  • при подозрении на мошенничество или несоответствие данных;
  • при обновлении документов или истечении их срока действия.

6.2. Периодическая ре-верификация

JetTon Games может запрашивать повторное подтверждение личности каждые 24 месяца или по усмотрению службы комплаенса.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

  • предоставление поддельных документов;
  • несоответствие данных пользователя;
  • отказ предоставить требуемую информацию;
  • обнаружение клиента в санкционных списках или как PEP без раскрытия статуса.

7.2. Последствия

  • временная блокировка аккаунта;
  • аннулирование выигрышей, полученных с нарушением;
  • отказ в выводе средств;
  • уведомление соответствующих регуляторов и финансовых органов.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь имеет право подать апелляцию, направив запрос на адрес: kyc@jetton.games. Жалоба рассматривается в течение 14 рабочих дней.

8. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
8.1. Обязанности JetTon Games

  • обеспечивать прозрачность процедур KYC;
  • хранить все документы в зашифрованном виде (AES-256);
  • информировать пользователей о результатах проверки;
  • не разглашать данные третьим лицам без законных оснований;
  • соблюдать требования GDPR и AML Act.
  • 8.2. Обязанности Пользователя
  • предоставлять достоверные данные;
  • не использовать чужие документы;
  • своевременно обновлять информацию;
  • соблюдать законы своей юрисдикции.

9. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

Все персональные данные, полученные в ходе KYC-процедур, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности JetTon Games и нормами GDPR.
Хранение документов осуществляется на защищённых серверах, сертифицированных по ISO/IEC 27001.
Доступ предоставляется только сотрудникам отдела комплаенса под NDA.

10. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С AML И РЕГУЛЯТОРАМИ

KYC-проверка является частью комплексной программы AML JetTon Games.
При выявлении подозрительных данных они передаются MLRO (Money Laundering Reporting Officer) для анализа и, при необходимости, формирования отчёта STR (Suspicious Transaction Report) в Financial Intelligence Unit of Anjouan (FIU-A).

11. ОБУЧЕНИЕ СОТРУДНИКОВ

JetTon Games проводит обязательное обучение сотрудников, участвующих в KYC-процессах:

  • первичный тренинг при найме;
  • ежегодное обновление знаний;
  • внутренние тесты на знание процедур идентификации.
  • Результаты обучения фиксируются и хранятся не менее 3 лет.

12. СОБЛЮДЕНИЕ И АУДИТ

12.1. Внутренние проверки KYC-процессов проводятся не реже одного раза в год.
12.2. По итогам аудита формируется отчёт, направляемый руководству и регуляторам.
12.3. Любые нарушения подлежат немедленному устранению и документируются в системе Compliance Tracker.

13. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

13.1. Настоящая Политика пересматривается ежегодно или при изменении законодательства.
13.2. Ответственность за пересмотр несёт Head of Compliance / MLRO JetTon Gaming Ltd.
13.3. Актуальная версия публикуется на сайте JetTon Games с указанием даты вступления в силу.